Capacitar os participantes para prevenir, detectar e comunicar operações suspeitas de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo (AML — Anti-Money Laundering), aplicando procedimentos rigorosos de identificação e conhecimento do cliente (KYC — Know Your Customer), em conformidade com a legislação moçambicana e as recomendações do GAFI.
Sobre a formação
O que vai aprender
- Compreender as fases e as tipologias do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo.
- Conhecer o quadro legal moçambicano e as recomendações do GAFI.
- Aplicar procedimentos de identificação, verificação e diligência devida (KYC/CDD).
- Classificar clientes por nível de risco e aplicar diligência reforçada.
- Identificar pessoas politicamente expostas e beneficiários efectivos.
- Detectar operações suspeitas e comunicá-las ao Gabinete de Informação Financeira de Moçambique (GIFiM).
Competências a desenvolver
- Conhecimento do cliente (KYC)
- Diligência devida (CDD e EDD)
- Abordagem baseada no risco
- Monitorização de transacções
- Comunicação de operações suspeitas
- Conservação de documentos e registos
Resultados esperados
- Abertura de contas mais segura e conforme.
- Detecção precoce de operações suspeitas.
- Redução do risco legal, reputacional e de sanções.
- Reforço da cultura de conformidade na instituição.
Saídas profissionais
- Analista de AML/KYC
- Oficial de Compliance
- Técnico de Abertura de Contas
- Analista de Monitorização de Transacções
- Auditor Interno
